一、【背景材料】

借鑒國內(nèi)外金融機構(gòu)分類監(jiān)管的相關(guān)經(jīng)驗和做法，建立并實施保險資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評級體系，根據(jù)評級結(jié)果在市場準入、業(yè)務范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場檢查等關(guān)鍵領域采取差異化監(jiān)管措施，具有重要的現(xiàn)實意義和可操作性。一是有利于實現(xiàn)分類監(jiān)管和差異化監(jiān)管。通過監(jiān)管評級，可以避免以往混合監(jiān)管帶來的成本增加等問題，明確監(jiān)管重點，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率。二是有利于促進保險資產(chǎn)管理公司風險防范、合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范發(fā)展。通過監(jiān)管評級，形成積極激勵，推動公司主動標桿行業(yè)標準和標桿公司，強化合規(guī)管理意識，增強內(nèi)生發(fā)展動力。三是有利于強化監(jiān)管導向，促進保險資產(chǎn)管理行業(yè)聚焦主業(yè)和特色，優(yōu)化業(yè)務結(jié)構(gòu)，提高服務實體經(jīng)濟的質(zhì)量和效率。

二、【解讀分析】

《辦法》制定的一般原則主要表現(xiàn)在：首先，它全面涵蓋了資產(chǎn)管理業(yè)務的關(guān)鍵領域。評級指標體系結(jié)合保險資產(chǎn)管理行業(yè)特點、監(jiān)管要求和資本運用方式，圍繞公司治理和內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理能力、綜合風險管理、交易和運營保障、信息披露等方面設計評級指標和評分規(guī)則。評級指標體系涵蓋了保險資產(chǎn)管理公司管理運營的整個鏈條和全過程，可以作為公司綜合評價的工具，也可以作為公司推廣發(fā)展的指南。第二，注重風險管理和合規(guī)管理。分類監(jiān)管的基本目的是根據(jù)機構(gòu)風險和合規(guī)狀況實施差異化監(jiān)管。在設計指標體系時，所有主要指標都強調(diào)并設定了相關(guān)合規(guī)指標，并專門設置了綜合風險管理維度，體現(xiàn)了以風險管理能力為核心、以風險管理和合規(guī)管理為重點的評級監(jiān)管原則。第三，強化長期穩(wěn)定的特點。保險資產(chǎn)管理公司在發(fā)展中形成了具有行業(yè)特色和優(yōu)勢的長期資產(chǎn)投資能力和大規(guī)模資產(chǎn)配置能力�！掇k法》參考行業(yè)最佳做法，設定高標準的指標評分規(guī)則，充分體現(xiàn)標桿企業(yè)的示范效應，發(fā)揮監(jiān)管政策的“指揮棒”作用。第四，實行動態(tài)跟蹤調(diào)整。在統(tǒng)一標準、規(guī)范分類的基礎上，根據(jù)行業(yè)的發(fā)展變化，對指標體系進行動態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，使其在保持相對穩(wěn)定的同時適應新形勢的發(fā)展要求。

為了全面、客觀、公正地反映保險資產(chǎn)管理公司的綜合能力，評級指標體系充分借鑒國際領先保險資產(chǎn)管理公司的管理實踐，結(jié)合我國保險資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀，選取公司治理與內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理能力、綜合風險管理、交易與運營保障、信息披露五個維度，涵蓋公司治理與業(yè)務運營的所有流程環(huán)節(jié)。主要考慮因素有:首先，為機構(gòu)的有效自我約束奠定堅實的基礎。結(jié)合資產(chǎn)管理業(yè)務特點，設定公司治理和內(nèi)部控制維度指標，從決策授權(quán)、防火墻設置、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部控制等方面綜合評價公司治理有效性，防范內(nèi)部制衡失靈、利益轉(zhuǎn)移等關(guān)鍵風險。二是提升行業(yè)核心市場競爭力。設定資產(chǎn)管理能力維度指標，制定定量和定性標準，引導行業(yè)加強投資管理能力建設，充分發(fā)揮資產(chǎn)配置的能力和特長，開展長期投資和價值投資。第三，加強綜合風險管理能力建設。綜合風險管理維度指標堅持全面性、獨立性、透明性和公平性原則，通過強化風險治理結(jié)構(gòu)、風險體系流程和風險管理信息系統(tǒng)要求，促使行業(yè)樹立審慎經(jīng)營理念，強化風險管控。第四，提高交易效率和運營保障。優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機構(gòu)需要強大的綜合實力，交易運營能力建設、信息治理和信息技術(shù)系統(tǒng)對投資管理業(yè)務起著重要的支撐作用。交易運營保障維度指標是指行業(yè)最佳實踐，從交易運營組織結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)流程、效率評價、信息系統(tǒng)等方面提出科學的評價標準，以指導行業(yè)建立安全高效的交易運營保障體系。第五，加強信息披露管理。資產(chǎn)管理行業(yè)的本質(zhì)是在信任的基礎上履行受托責任，對信息披露的規(guī)范性和及時性提出了更高的要求。信息披露維度指標引導公司完善信息披露機制，從制度建設、監(jiān)管報告、客戶通知、公開披露等方面準確、及時、完整地披露相關(guān)信息。

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